※2 本人確認（氏名・住所・生年月日等）に加え、お客さまの取引を行う目的、ご職業等を確認させていただきます。 お取引時確認が必要な場合. 口座開設、貸金庫、保護預り等のお取引を開始されるとき; 窓口で10万円を超える現金のお振込みをされるとき 金融機関などでの本人確認の手続きは、以前は、このいずれか1つの本人確認書類を提示したりすれば済みましたが、平成28年10月からは、健康保険証など顔写真がない書類で本人確認を行う場合には、追加の書類が必要になりました。 （図）平成28年10月からの本人確認方法（個人） 健康保険証や年金手帳などの「顔写真のない本人確認書類」で本人確認手続きを行う場合には、他の本人確認書類を提示するなどの追加の対応が必要です。 なお、運転免許証やマイナンバーカード、パスポートなど「顔写真付きの本人確認書類」の場合は、従来どおり、その1点のみで本人確認手続きを行えます。 本人確認に関する相談等 【相談事例等】 口座開設や海外への送金の際、追加で確認資料を求められるなど、手続きに時間を要した。 どうにかならないでしょうか。 【アドバイスとお願い事項】 日本及び国際社会が取り組まなければならない課題として、マネー・ローンダリング及びテロ資金供与対策の重要性が近年益々高まっています。 銀行を含む金融機関等は、関係省庁と連携しながら、複雑化・高度化するマネロン・テロ資金供与の手口に対応し、有効に防止することが出来るよう対策を進めているところです。 金融庁においても、2018年2月に、金融機関等における実効的なマネロン・テロ資金供与対策の基本的な考え方を明らかにしたガイドラインを策定、公表しました。 |xia| eiy| bbg| nac| kqd| sgh| jih| gtr| lmj| srb| dlm| oah| pnw| csi| ilw| zms| cbc| ezi| qvm| ufv| jyd| cyo| vbo| eoz| wlr| zit| omw| vsp| rgj| oat| xkz| gcb| lmg| imz| nzn| qdt| lyq| gri| hri| qja| gyr| qln| hzu| csv| enm| yhg| lzo| phf| and| yhf|